Deutsche Teilkauf

Haben Sie Erfahrungen mit Deutsche Teilkauf oder Hausanker gemacht? Schreiben Sie uns!

Die Deutsche Teilkauf hat ihren Markteintritt im Juli 2020 bekannt gegeben. Das Unternehmen bietet den teilweisen Ankauf von Wohnimmobilien an. Fokussiert werden Menschen ab 60 Jahren, die in ihrer Immobilie dank eines Wohnrechts oder Nießbrauchrechts wohnen bleiben können. Ein Mindestalter gibt es jedoch nicht. Die Deutsche Teilkauf erwirbt einen Anteil von maximal 50 Prozent an der Immobilie. Das Unternehmen ist nach ISO 9001  von der Dekra zertifiziert. Zusätzlich kann die Deutsche Teilkauf eine Management-Zertifizierung durch den TÜV Rheinland vorweisen. Bereits im Jahr 2021 hat die Firma mit den Marken Deutsche Teilkauf und Hausanker ein Ankaufvolumen von über 100 Millionen Euro erreicht. Nach Aussage der Geschäftsführung hat die Deutsche Teilkauf inzwischen einen Bestand von mehr als 1.200 Immobilienanteilen aufgebaut. Der Gesamtwert der Wohnungen und Häuser, an denen die Deutsche Teilkauf Miteigentümer ist, beträgt etwa 600 Millionen Euro (Stand August 2023). Das Unternehmen Deutsche Teilkauf GmbH vermarktet die Angebote zum Teilverkauf der eigenen Immobilie unter den Marke Deutsche Teilkauf und insbesondere mit Fernsehwerbung unter der Marke Hausanker.

Für den Fall, dass Kunden der Deutsche Teilkauf in finanzielle Schwierigkeiten geraten, hat das Unternehmen die Stiftung – Hilfskasse Deutsche Teilkauf gegründet.

Die Stiftung – Hilfskasse Deutsche Teilkauf soll Teilverkäufern in Not helfen.

Ein Teil des Nutzungsentgelts, das alle Kunden an die Deutsche Teilkauf bezahlen, fließt in das Stiftungsvermögen. Ein Stiftungsrat entscheidet über eine finanzielle Hilfe, wenn Kunden in Notsituationen das monatliche Nutzungsentgelt für das verkaufte Teileigentum nicht mehr aufbringen können. Die Stiftung ist auch für das Unternehmen Deutsche Teilkauf von Vorteil, denn das Unternehmen kann damit Reputationsschäden vermeiden. Schließlich müssten Menschen im hohen Alter ihr Eigenheim räumen.

Absicherung

Die Deutsche Teilkauf refinanziert den Erwerb des Immobilienanteils über Banken. Hierfür wird eine Grundschuld im Grundbuch eingetragen, die auf der gesamten Immobilie lastet. Die Abwicklung bis zur Auszahlung soll acht bis zwölf Wochen dauern.

Seit kurzem können Kunden wählen, ob das Nießbrauchrecht an erster Rangstelle oder zweiter Rangstelle eingetragen wird.

Bei einer erstrangigen Eintragung können Kunden dank der dinglichen Absicherung dauerhaft sicher wohnen bleiben. Auch wenn der Anbieter seinen Zahlungsverpflichtungen gegenüber der finanzierenden Bank nicht mehr nachkommen sollte. Eine Sicherheit im ersten Rang geht allerdings mit einem höheren Nutzungsentgelt einher – siehe untenstehende Konditionen.

Die Eintragung des Nießbrauchrechts an zweiter Rangstelle wird über eine Sicherungszweckerklärung abgesichert. Mehr Informationen finden Sie in unserem Ratgeber zu Risiko und Absicherung im Teilverkauf.

Die Deutsche Teilkauf unterwirft sich nach eigener Aussage einem Weiterveräußerungsverbot. Das bedeutet, dass die Deutsche Teilkauf ohne Zustimmung des Miteigentümers den erworbenen Anteil nicht an einen neuen Teileigentümer veräußern darf. Diese Regelung wäre in einem Insolvenzfall allerdings hinfällig.

Wir empfehlen Ihnen, sich zu den konkreten Verträgen, Bedingungen und Risiken von einem Rechtsanwalt beraten zu lassen. Weitere Informationen zu dem Geschäftsmodell finden Sie in unserem Ratgeber für Teilverkauf.

Konditionen der Deutschen Teilkauf

Als Gegenleistung für das Nießbrauchrecht erhält die Deutsche Teilkauf ein Nutzungsentgelt.

Analog zur Zinsentwicklung musste auch die Deutsche Teilkauf im Jahr 2022 die Konditionen erhöhen. Zum Jahresanfang betrug es noch 2,9 Prozent. Stand 15. Januar 2024 beträgt das Nutzungsentgelt zwischen 5,3 Prozent und 6,0 Prozent pro Jahr vom verkauften Immobilienanteil. Dies in Abhängigkeit von einer erst- oder zweitrangigen Absicherung des Nießbrauchrechts. Identische Konditionen gelten für die Deutsche Teilkauf – Marke Hausanker. Das Entgelt wird auf zehn Jahre unveränderlich festgeschrieben. Nach Ablauf der Festschreibung wird das Nutzungsentgelt neuerdings entsprechend des Euribor angepasst, bis vor kurzem wurde die Anpassung noch entsprechend der Entwicklung des Verbraucherpreisindex (VPI ) vorgenommen.

Ein Rückkauf des Immobilienanteils ist jederzeit möglich. Hierfür wird ein Wertgutachten erstellt. Sollte die Immobilie an einen Dritten verkauft werden, erhalten Erben oder der Miteigentümer eine Art Vorkaufsrecht.

Im Gegensatz zu den Wettbewerbern Wertfaktor oder Liquidhome berechnet Deutsche Teilkauf kein sogenanntes Durchführungsentgelt, wenn die Immobilie eines Tages komplett verkauft werden sollte. Das Unternehmen hat das Recht einen Makler mit dem Verkauf zu beauftragen. Die Maklerkosten und Kosten für verkaufsfördernde Maßnahmen werden entsprechen der Eigentumsanteile aufgeteilt. In den meisten Bundesländern ist die Maklerprovision auf jeweils 3,57 Prozent für den Verkäufer und Käufer begrenzt. Der Miteigentümer muss entsprechend seines Anteils die Maklerprovision übernehmen. Sollte er noch 50 Prozent an seiner Immobilie halten, müsste er eine Maklerprovision von maximal 1,79 Prozent des Verkaufspreises bezahlen.

Für die Instandhaltung der Immobilie sind die Verkäufer weiterhin als Teileigentümer und Bewohner zuständig, dies wird in einer notariellen Miteigentümervereinbarung geregelt. Seit Juni 2023 beteiligt sich Deutsche Teilkauf anteilig an größeren Instandhaltungsmaßnahmen, einer energetischen Sanierung und öffentlichen Lasten. Dies unter Erhöhung des Nutzungsentgelts.

Genauso wie alle Wettbewerber erfolgt im Teilverkauf-Geschäftsmodell eine Absicherung der Wertsteigerung der Immobilie. Bei einem späteren Gesamtverkauf partizipiert der Verkäufer des Immobilienanteils erst, wenn der Verkaufspreis mehr als 117 Prozent des ursprünglichen Immobilienwerts beträgt. Ein Wertverlustriskiko übernimmt die Deutsche Teilkauf nicht. Dafür verspricht die Deutsche Teilverkauf ihren Kunden nach Aussage der Geschäftsleitung einen Bonus von bis zu 8,5 Prozent, wenn die Wertsteigerung höher ausfällt. Deutsche Teilkauf erwirbt nur Objekte, bei denen die Firma entsprechend eines internen Lagescores eine Wertsteigerung erwartet.

Hausanker Webseite (Stand Januar 2022)

Die Deutsche Teilkauf GmbH bietet unter der Marke Hausanker den Teilverkauf von Haus oder Wohnung an. Auf der Webseite wird Hausanker als “Premiumpartner der Deutsche Teilkauf” bezeichnet. Tatsächlich ist nach Angabe im Impressum die Deutsche Teilkauf GmbH direkt Vertragspartner. Die Vermarktung erfolgt nach eigenen Angaben über Fernsehwerbung. Die Konditionen sind identisch. Das Nutzungsentgelt beträgt ebenfalls 5,3 bis sechs Prozent pro Jahr auf den verkaufen Immobilienanteil.

Einzelvertretungsberechtigter Geschäftsführer und Gesellschafter der Deutsche Teilkauf ist Marian Kirchhoff, 43 Jahre. Er kann auf eine Erfahrung von über zehn Jahren im Bereich Immobilien verweisen, zunächst bei Engel & Völkers und danach für sechs Jahre als Geschäftsführer für die Hammers & Heinz Immobilien GmbH.

Weitere Gründer und jeweils Prokuristen des Unternehmens sind John Bothe, 34 Jahre und Ronald Paul, 47 Jahre. John Bothe ist ein Immobilienexperte und hat mit seiner Gesellschaft Silverlake Real Estate Group zahlreiche Objekte erworben. Ronald Paul hat in zahlreiche Unternehmen und Startups investiert und hat das weltweite Geschäft der Online-Agentur Quisma Performance Marketing Unternehmensgruppe geleitet.

Ein weiterer, bekannter Investor des Unternehmens ist Udo Müller, 62 Jahre. Udo Müller ist einer der Hauptaktionäre und CEO der Ströer SE & Co. KGaA, einem bekannten Vermarkter für Außenwerbung.

Zwischen August 2022 und August 2023 war Sabine Möller (geborene Sabine Nass, 40 Jahre) CEO der Firma Deutsche Teilkauf. Sie ersetzte Hans-Peter Kneip, der im Januar 2022 zum CFO der Deutschen Teilkauf berufen wurde. Weiterer ehemaliger Geschäftsführer der Deutschen Teilkauf war André Dölker, 44 Jahre.

Die Geschäftsführung:

Der Unternehmensname „Deutsche Teilkauf“ ist der „Deutsche Leibrente“ ähnlich, dem Markführer für Immobilienverrentung, der eine ähnliche Zielgruppe adressiert. Unser Eindruck ist, dass die Deutsche Teilkauf GmbH ein seriös aufgestelltes Unternehmen ist, das mit viel Kapital und einer offensiven Wachstumsstrategie den Teilverkauf-Markt erschließen möchte. Das kommunizierte Volumen von 10 bis 15 Millionen Euro pro Monat ist beachtlich. Die Finanzierung des sehr kapitalintensiven Geschäfts erfolgt in Kooperation mit deutschen Kreditinstituten. Die Gesellschafter der Deutsche Teilkauf können auf zahlreiche Gründungen und umfangreiches Immobilien-Know-how verweisen. Nach eigener Aussage möchte das Teilverkauf-Unternehmen Deutsche Teilkauf ein „transparentes und verbraucherfreundliches Modell“ schaffen. Mit dem Verzicht auf das Durchführungsentgelt ist das Angebot auf den ersten Blick kompetitiv, dafür sind die Maklerkosten bei einem späteren Verkauf anteilig zu tragen. Eine Besonderheit er Deutsche Teilkauf ist, dass im Gegensatz zum Wettbewerb das Nießbrauchrecht nach Vereinbarung erstrangig im Grundbuch eingetragen wird.

Wie bei allen Unternehmen raten wir vor Vertragsabschluss alle Modelle und Anbieter zu vergleichen und Vertragsentwürfe von Steuerberater und Rechtsanwalt überprüfen zu lassen. In unserem umfassenden Online-Rechner nehmen wir alle Anbieter, darunter die Deutsche Teilkauf und Hausanker, unter die Lupe.