Allianz Baufinanzierung

Haben Sie positive oder negative Erfahrungen mit der Allianz Baufinanzierung oder dem Produkt Allianz Best-Ager gemacht?
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Die Allianz Baufinanzierung ist ein Teil der Allianz Lebensversicherungs AG und wirbt mit einer langfristigen Zinssicherheit.
Quelle: allianz.de/baufinanzierung

Die Allianz Baufinanzierung, Teil der Allianz Lebensversicherungs-AG, finanziert den Kauf, den Neubau sowie die Sanierung von Immobilien. Dazu bietet sie verschiedene Baufinanzierungsvarianten an, die zu den Bedürfnisse der Kunden passen. Hierzu gehören Annuitätendarlehen, Volltilger-Darlehen und endfällige Darlehen. Darüber hinaus können Kunden staatliche Förderdarlehen und Zuschüsse der KfW  (Kreditanstalt für Wiederaufbau) und BAFA  (Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle) einbeziehen. Die Allianz Baufinanzierung bietet zudem Finanzierungen für Best Ager an, die für Personen ab 60 Jahren interessant sein können.

Die Allianz Gruppe  ist in 76 Ländern vertreten und betreut rund 126 Millionen Kunden. Der wichtigster Standort ist Deutschland, wo das Unternehmen 1890 gegründet wurde. Hier ist der Konzern mit mehr als 8.000 Allianz-Agenturen vertreten.

Die Finanzierung von Immobilien ist bekanntlich nicht das einzige Segment, auf den sich die Allianz spezialisiert hat. Mit der Allianz verbinden die meisten Menschen verschiedene Versicherungsleistungen, die das Unternehmen groß gemacht hat: zum Beispiel die Schaden- und Unfallversicherung, die Lebensversicherung oder die Krankenversicherung. Auch Versicherungen rund um die Immobilie gehören zum Portfolio – darunter die Bauherrenhaftpflicht und Wohngebäudeversicherung.

Die Allianz Baufinanzierung bietet verschiedene Arten von Immobilienkrediten an. Denn auch Versicherer können ihren Kunden Finanzierungen anbieten. Das macht für Verbraucher rechtlich kaum einen Unterschied. Wir empfehlen, verschiedene Kreditangebote von Versicherungen und Banken zu vergleichen.

Bei diesem Modell zahlen Sie Ihr Darlehen in gleichbleibenden, monatlichen Raten zurück. Jede Rate setzt sich aus der Tilgung und den festgeschriebenen Zinsen zusammen. Anfangs ist der Zinsanteil hoch, der Anteil der Tilgung niedrig. Mit jeder Rate steigt der Tilgungsanteil, während der Zinsanteil abnimmt. Nach Ablauf der Zinsbindung kann – je nach Vereinbarung – die Restsumme bezahlt oder mit einem neuen Forward-Darlehen finanziert werden. Die so genannte Anschlussfinanzierung.

Für alle, die am Ende der Kreditlaufzeit schuldenfrei sein möchten, eignet sich das Volltilger-Darlehen an. Die Allianz bietet einen konstanten Zinssatz. So lange, bis das vollständige Darlehen zurückgezahlt ist. Bei Volltilger-Darlehen bis zu 40 Jahren.

Bei einem endfälligen Darlehen zahlen Kreditnehmer die gesamte Kreditsumme am Ende der Laufzeit zurück. Die Form eignet sich für Personen, die zum späteren Zeitpunkt ein größeres Finanzpolster erwarten.

Wer im Alter seine Immobilie umbauen oder sanieren will, kann die BestAger-Finanzierung der Allianz nutzen. Dahinter verbirgt sich ein tilgungsfreies Darlehen, bei dem nur die Zinsen bezahlt werden. Sie können für zehn, 15 oder 20 Jahre festgeschrieben werden. Voraussetzung ist, dass Kreditnehmer mindestens 60 Jahre alt sind, Eigentümer der Immobilie sind und diese selbst nutzen. Die Immobilie muss bereits vollständig abbezahlt sein. Auch ein Mindesteinkommen muss nachgewiesen werden.

Kapitalanlegern empfiehlt die Allianz während der Kreditlaufzeit nur die Zinsen zu zahlen und mit 0,5 Prozent minimal zu tilgen. Wenn parallel eine Lebens- beziehungsweise Rentenversicherung abgeschlossen wird, kann am Ende der Versicherungslaufzeit das Darlehen ganz oder teilweise mit der Auszahlungssumme beglichen werden. Das Geld zur Rückzahlung wird demnach über die Versicherung angespart.

Tagesaktuelle Zinskonditionen für Immobilienkredite einblenden 

• Sondertilgungen je nach Vereinbarung
• Tilgungssatzwechsel zwei Mal während der Laufzeit
• Tilgungsaussetzung von bis zu 12 Monaten während der Zinsfestschreibungszeit
• Einbezug von Förderprogrammen: KfW und BAFA
• Vorzeitiges Rückzahlungsrecht (optional, kostenfrei) beim Verkauf der Immobilie

Neben der Finanzierung der Immobilie bietet die Allianz ihren Kunden zahlreiche Versicherungsprodukte. Zum Beispiel:

• Baufinanzierungs-Schutzbrief: Bei Arbeitsunfähigkeit oder ähnlichen Umständen deckt der Schutzbrief temporär die Rate der Baufinanzierung ab.
• Risikolebensversicherung und Berufsunfähigkeitsversicherung, um im Fall des Falles liquide zu bleiben.
• Bauherrenhaftpflicht: Absicherung gegen finanzielle Folgen, wenn beim Bau jemand Schaden nimmt.
• Wohngebäudeversicherung und Hausratversicherung gegen Schäden in der Immobilie.